信用卡被越來越多的人所推崇的同時，一個灰色行業——“POS機套現”日漸火爆，POS機成為不法分子洗錢犯罪的工具。
近日，海珠區檢察院受理了一起利用POS機刷卡套現的非法經營案件，犯罪嫌疑人羅某軍利用6台POS機，在半年內為他人套現約人民幣4000萬元。
自2012年11月起，羅某軍分別以“廣州市白雲區新市凱心百貨商行”、“廣州市增城金涯摩托車經營部”、“主角服裝店”、“廣州市荔灣區方圓通訊電子配件批發商行”、“廣州市黃埔區彬歡糧油批發部”等空殼公司的名義，向匯付天下、民生銀行、湛江市商業銀行廣州海心支行、北京銀行上海分行申請了6台POS機。
羅某軍使用上述六台POS機在沒有任何商品交易的情況下為他人刷卡套現，按照套現金額的1%至1.5%收取手續費。
2013年4月案發時，羅某軍先後共為他人套現約人民幣4000萬元，從中獲取好處費約40萬元。
根據2009年12月16日《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，使用POS機以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在100萬元以上的構成非法經營罪，數額在500萬元以上則為“情節特別嚴重”處五年以上有期徒刑。
檢方據此認為，羅某軍非法從事資金支付結算業務的行為構成非法經營罪。
日前，海珠區檢察院已對羅某軍依法做出批准逮捕的決定。
檢察官提醒：
頻繁刷卡套現無法還清 可能涉嫌信用卡詐騙
檢察官提醒，頻繁去套現公司刷卡對於持卡人來說也存在極大風險。表面上，持卡人通過套現獲得了現金，減少了利息支出，但實際上，持卡人終究是要還款的。
如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，且可能造成不良信用記錄。
頻繁刷卡套現很容易讓持卡人陷入惡性迴圈的怪圈，持卡人背負的債越來越多，如果在銀行規定期限內無法還清的話，就很有可能會涉嫌信用卡詐騙。
(記者林霞虹 實習生趙亞禎 通訊員海檢宣）
