對大型跨國銀行的調查正逐漸演變成一個全球性的舉措。自金融危機爆發之後，從美國監管機構開始對華爾街銀行展開調查，到美國政府跨國針對歐洲一些銀行進行調查，再到美、歐、日監管機構聯合對大型銀行開展調查，被調查的對象越來越多。同時，遭受調查的範圍也從銀行的貸款等業務延伸至私人銀行、財富管理甚至利率、匯率業務。
“從目前來看，無論是各國還是全球範圍內針對銀行業經營的法律法規的愈加嚴厲是必然趨勢。同時，監管法規及法律的國際化是大勢所趨。”上海財經大學現代金融研究中心副主任奚君羊在接受《國際金融報》記者採訪時表示。
操縱Libor案調查獲突破
上周，瑞銀集團承認對倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)進行操縱，瑞銀是第一家承認參與操作Libor的金融機構。據境外媒體報道，有熟知內情的消息人士稱，在向執法官員的一系列資訊披露活動中，花旗集團和瑞士銀行已經向美國、英國、日本和加拿大監管機構提供了此前受到嚴密保護的細節資訊，其內容是關於這兩家銀行及其他銀行的交易員如何影響以日元計價的倫敦銀行間拆借利率。
法律官員表示，目前瑞銀正希望能趕在其他銀行機構承認犯錯之前，首先向監管當局主動坦白，並以此避免被施加鉅額罰金的命運。英國倫敦金融城RPC法律事務所的一位監管律師Steven Francis表示：“這是一個很好的戰術，也是一個老套的方案。按照競爭法，在卡特爾組織(一般指限制競爭性行為的產業組織)中先告發者享有一定的優勢。”
自北美、歐洲以及日本的監管機構對金融機構操縱Libor展開調查以來，其範圍不斷擴大，目前至少有瑞銀、蘇格蘭皇家銀行、德意志銀行、摩根大通和花旗集團等5家金融機構都是被調查的對象。而據消息人士稱，現在這項調查預計將擴大至以日元計價的交易活動以外，從而將更多的金融機構和交易商覆蓋在內。與此同時，已有多家銀行的10多名交易員因涉及此次調查而被解雇、停職或者安排“行政休假”。
上海某律師事務所的一位執業律師對《國際金融報》記者表示：“對於金融機構操縱市場的調查舉證往往比較困難，但是當前瑞銀承認操縱行為則是一個很大的突破口，其他參與操縱Libor的銀行承受的壓力會更大。不過，這一調查不會很快結束，應該還要延續幾個月甚至一年的時間。”
國際監管愈加必要
至於調查結束之後各個銀行將遭受何種懲罰，上述律師表示，這種針對金融行業的跨國調查並不多，“而且由於每個國家的法律不盡相同，因此很難判定會對銀行採取怎樣的懲戒措施。不過，在一定程度上可以參照國際壟斷法等法律規範，而且巴塞爾委員會對全球銀行業的監管也有一些相應的規定，可以用來作為參照。”
不過，他同時認為，最終，銀行業無非就是面臨監管機構兩方面的懲罰，一是禁止銀行在一定時間範圍內從事類似的業務、收縮業務範圍，或者對違規、違法情節嚴重者進行長時間的禁入；二是銀行肯定將交付鉅額的罰款，這已經是歐美銀行處理與監管機構之間的官司時的慣例。
