在銀行申請POS機，本來是方便客戶刷銀行卡消費之用，但作為一家外企高管的董某卻在丈夫許某的指導下，利用POS機幫人非法套現700余萬元，從中獲利近8萬元。昨日記者獲悉，市二中院近日開庭審理了此案。董某稱，自己並未意識到這種行為違法。
今年39歲的董某經過多年打拼，成為知名外企——德勤華永會計師事務所北京分所市場部經理。年近不惑的董某與比她小兩歲的許某交往，兩人隨後登記結婚。2010年10月末，許某在建外SOHO租房，隨後授意董某在此處為他人刷卡套現，還提供了3台POS機。此後，許某前往馬來西亞學習MBA。
2010年11月，董某和許某雇用的員工張某開始了刷卡套現的非法經營，每筆業務收1.5%至2.5%的手續費。由於許某出國時帶走了銀行卡U盾，每筆刷卡業務均需其發送驗證碼，即套現業務由其遠端操控。每次刷卡後，許某都會在境外把公司賬戶上的錢導入他個人名下的銀行卡，再轉入刷卡人的賬戶。
由於POS機消費記錄不正常，2011年4月，銀行將許某此前申請的3台POS機收繳。但許某很快又申領到4台POS機，繼續從事刷卡套現業務。同年5月4日，警方在豐台區某小區將張某抓獲，並於當天在董某公司將其抓獲。
經查，2010年11月至2011年4月期間，張某夥同董某通過使用持卡人的信用卡在POS機上進行虛假交易的手段，先後為他人套取現金共計707萬餘元，並從中獲利約8萬元。
庭審時，董某和張某均表示認罪。董某在接受訊問時說，她白天上班，下班後整理套現賬目，只有在張某不在時，才由其辦理刷卡套現。“辦過多少我不記得了。”董某說，自己只是認為在幫丈夫的忙，並沒意識到犯法。
據悉，本案一審時，法院審理後認定，董某和張某的行為均已構成非法經營罪，並分別判處兩人有期徒刑五年和六年。一審宣判後，兩人不服，提起上訴。
日前，本案二審在市二中院開庭，董某和張某當庭表示認罪，但提出有主動坦白經營賬目及揭發許某的重大立功表現，要求法院從輕處罰，該案未當庭宣判。目前，另一案犯許某仍在逃。
馬上就訪
持卡者同樣違法
近年來，POS機作為一種終端結算工具，越來越受到人們的青睞。但是，也有不少不法分子把它當作生財渠道。
據北京漢良律師事務所胡益華律師介紹，所謂信用卡套現，是指在沒有實際交易的情況下，信用卡持卡人到店裏刷卡後，經營者留下手續費後支付給持卡人現金。信用卡套現存在諸多隱患：一是持卡人資訊可能被套現者用於違法犯罪活動，二是影響金融秩序，三是為盜竊卡、搶劫卡套現提供了渠道。
胡益華提醒，套現者和情節嚴重的持卡人，都涉嫌非法經營罪。因此，作為持卡人，必須要合理、合法、理性地消費，不與違法商戶勾結，違規操作。而作為商戶，一定要依法經營，不做無真實消費的交易。
