9月28日，相關機構公佈了對西班牙銀行業的壓力測試結果。測試結果顯示，西班牙銀行業總共需要593億歐元的資金救助。這一數字較此前普遍預計的600億歐元略少。歐元區集團主席容克和國際貨幣基金組織總裁拉加德對此都表示滿意，因為此前西班牙政府曾對該國銀行業所需救助資金的預估在600億歐元左右，此次壓力測試的結果與之前的預期非常接近。但是在一天之後的9月29日，西班牙政府公佈了最新的政府債務情況。數據顯示，本年度，西班牙國債將為本國經濟總量的85.3%，明年政府債務將為該國經濟總量的90.5%。這一數字遠高於此前的預期，並早已超過歐盟所定60%的紅線。
與此同時，西班牙預算赤字的削減情況也不容樂觀。據分析，西班牙今年年終的財政赤字應在7.4%，很難降到6.3%的既定目標。西班牙如何化解銀行業和財政的雙重危機，又一次成為歐洲乃至世界的焦點。
據西班牙政府委託相關機構進行的銀行業壓力測試顯示，西班牙最大的三家銀行 Santander, BBVA 和 La Caixa不需要資金救助，西班牙第四大銀行銀基亞則需要約247億歐元的資金救助。
一部分分析人士期望，對西班牙銀行業的壓力測試能夠為市場帶來更多的信心。但也有部分專家認為，此次壓力測試的真實價值被高估，說服力有限。銀行專家指出，此前也有過先例，一些銀行通過了壓力測試，但最終仍難逃破產劫難。此外，雖然歐盟已經承諾向西班牙提供1000億歐元的資金用於救助該國瀕臨破產的銀行業，但這項救助將如何實施尚無定論。目前，有關ESM救助機制和歐盟層面的統一銀行監管體系仍在討論之中，這也使向西班牙提供救助的行動增添了不少的變數和難度。因此，目前西班牙銀行業到底需要多少資金救助仍難下定論，市場持觀望氣氛也是明智之舉。
2008年以後，受房地產市場波動影響，西班牙銀行業出現了大量的不良貸款。由於房地產市場價格暴跌，很多銀行無法收回貸款，其抵押的房屋價值也一落千丈，加上歐債危機的影響，致使西班牙銀行業成為了當前西班牙金融財政危機的重災領域。西班牙銀行業能否走出破產危機，近期再次成為歐債危機的焦點問題。
9月底，西班牙首相拉霍伊公佈了新一輪的財政緊縮政策，在西班牙國內引發了大規模的抗議示威。西班牙政府擬通過一系列嚴格的財政緊縮政策，在2013年將該國政府赤字降至3%以內。但專家認為，從當前的情況看，要實現這一目標對於西班牙政府來說是十分困難的。
目前西班牙十年期國債的利率已高達超過6%，通過市場融資對於西班牙政府來說已經十分困難。相關數據顯示，2013年西班牙政府要支付的公共債務利息將高達380億歐元。目前，拉霍伊政府沒有其他選擇，只有通過實施財政緊縮政策，削減開支，整頓財政，才能夠重新獲得市場信心。這對西班牙來說，必將是一個非常痛苦的過程。
