網售銀行卡送身份證 為洗錢受賄開方便之門

2012-12-06 10:57     來源:人民日報     編輯:王偉
  你可能想不到,有人拿著這樣的銀行卡,進行詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動,就像披上了“隱身衣”。西南政法大學王安白教授表示,銀行方面需加強管理,肅清內部“蛀蟲”,還要完善銀行卡辦理的審核,不給不法分子留下可乘之機。 

  核心提示

  一張普通借記卡200元到500元,開通網銀需另加50元到100元——僅花10元錢就可在銀行辦理的借記卡,為何在網上高價出售?這些用他人真實身份資訊開的真卡,會被用來幹嗎?

  你可能想不到,有人拿著這樣的銀行卡,進行詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動,就像披上了“隱身衣”。記者調查發現,銀行卡非法售賣充斥網路,已形成收購、開辦、銷售、使用灰色產業鏈。

  按照規定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出租和轉借。然而,記者發現,極具私密性的銀行卡卻在網上熱賣。

  網售銀行卡確為真卡,隨卡附送身份證與開戶資料

  記者在網路搜索引擎上輸入“銷售銀行卡”,顯示的搜索結果有幾十萬條,其中大部分是專門出售銀行卡的網站。這些銀行卡是真的嗎?

  為一探究竟,記者決定親自購買一張銀行卡。用淘寶支付約3天后,收到了一張銀行卡、一張身份證和一份銀行開戶資料。隨後,記者前往銀行驗卡,經驗證,該卡確為真卡,且身份證上的姓名與開戶人姓名一致,開戶地為江蘇省南京市。

  “普通借記卡400元一張,如需開通網銀則要450元,還附送開戶人身份證原件一份。”在一家名為“發發銀行卡”的網站,客服人員介紹,“您還可以指定開戶人的姓名、性別和開戶地,但這種情況不能提供開戶人身份證。”

  記者隨機調查了十余家銷售銀行卡的網站後發現,各網站所銷售的銀行卡種類齊全,且明碼標價,一張普通借記卡的價格一般在200元—500元,如需開通網銀則需另加50元—100元。部分網站還可以根據客戶要求,指定開戶人姓名、性別和開戶地。卡販子們十分警覺,均稱只能淘寶支付,拒絕當面交易。

  高價購卡有目的,洗錢、逃稅、詐騙、行賄

  在銀行辦理一張借記卡僅需10元工本費甚至免費,而購買一張卡則要數百元。為何還有人願出高價購買?這些銀行卡有什麼用?

  “網上買賣的銀行卡為洗錢、詐騙、行賄受賄等犯罪活動開了方便之門。”西南政法大學經濟法學教師陳鵬飛表示,“由於開戶人與使用人並非同一人,就算使用人用銀行卡做了違法的事情,警方也很難通過開戶資訊找到使用人。”

  陳鵬飛說,假設一個人收受賄賂,若他把錢存在自己的賬戶上,檢察院可能找到府,但如果存在用他人姓名開辦的卡上,行賄和受賄雙方均可實現“匿名”。此道理同樣適用於洗錢和詐騙。

  偷稅漏稅是購買銀行卡的又一用途。

  在暗訪中,多名卡販子告訴記者,每個月都有很多中小企業主購買銀行卡,這些人想通過多開賬戶的方式,將原本一個賬戶的錢分到幾個賬戶,以達到偷稅漏稅的目的。

  此外,網店店主也是購買銀行卡的一大主力軍。一名卡販子說:“新開一家網店往往需要開多個賬戶來炒作信用,因此很多店主都會在開店初期購買大量的銀行卡。”

  辦卡資訊可來自丟失證件,閒置銀行卡莫出售

  一些專家表示,銀行卡非法買賣不但會滋長灰色暴利,也為一些經濟犯罪、職務犯罪打開了方便之門。要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈,需公安機關、銀行、用戶合力。

  卡販子說,他們主要通過三種方式獲得銀行卡:從持卡人手中收購其閒置不用的銀行卡;購買遺失或被盜的個人資訊及身份證件,然後去辦理銀行卡倒賣;通過在銀行的“內部關係”,滿足客戶“指定開戶人”等特殊要求。

  陳鵬飛建議,公安機關可根據網站上留下的聯繫方式順藤摸瓜,切斷銷售渠道。

  西南政法大學王安白教授表示,銀行方面需加強管理,肅清內部“蛀蟲”,還要完善銀行卡辦理的審核,不給不法分子留下可乘之機。

  “用戶也要做好自我保護,不要貪圖小便宜出售自己閒置的銀行卡,一旦被用作犯罪活動,會給自己帶來巨大的法律風險。”王安白說。 (據新華社電 記者趙宇飛、韓振)

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