雖然國家外匯管理局從未公開承認有大批熱錢流入中國，但防範跨境資金非法進入的管理措施卻越來越嚴格。外匯局日前下發《關於加強外匯資金流入管理有關問題的通知》，將監管重點指向通過虛假貿易和銀行外幣貸款等途徑進入的跨境資金，加強對異常資金流入的審查，還要求銀行加強結售匯綜合頭寸管理等。
由於我國資本項目尚未完全開放，尋求套利的跨境資金流入容易隱藏在經常項目下，一些資金流動缺乏真實的貿易背景。針對這種情況，外匯局在《通知》中強調，應及時對資金流與貨物流嚴重不匹配或流入量較大的企業發送風險提示函，要求其在10個工作日內說明情況。企業未及時說明情況或不能提供證明材料並做出合理解釋的，外匯局應依據規定將其列為B類企業，實施嚴格監管。
外匯局將通過非現場監測確定首批企業，5月10日前發送風險提示函，5月31日通過貨物貿易外匯監測系統向銀行發佈企業分類資訊，6月1日起分類結果生效。
根據要求，B類企業轉口貿易項下外匯收入，在其進行相應轉口貿易對外支付後方可結匯或劃轉；同一筆轉口貿易業務的收支應當在同一家銀行辦理；新簽訂的轉口貿易合同，其收入和支出的結算貨幣應當同為外匯或人民幣。
《通知》要求加強銀行結售匯綜合頭寸管理，提出了綜合頭寸限額的計算公式。在計算公式中，外匯局首次引入了外匯貸存比的指標，其中中資銀行的參考貸存比為75%，外資銀行的參考貸存比為100%。
外匯貸存比超過參考貸存比的銀行，應在每月初的10個工作日內(初次實施應于2013年6月底前)將綜合頭寸調整至下限以上；銀行綜合頭寸下限調整後，其上限隨之上調相同額度。外匯貸存比低於參考貸存比的銀行，原有的頭寸限額保持不變，但應把握外匯貸款的合理增長，防止外匯貸存比過度波動。
據外匯市場交易員分析，外匯貸存比指標的引入，會起到限制外幣貸款增長的作用，也會促使部分未達標銀行增加美元頭寸，阻止人民幣對美元匯率過快升值的勢頭。昨天外匯市場對於新規已經有所反應，在岸和離岸市場人民幣對美元匯率都有較大幅度下跌。
為提高政策的威懾力，外匯局準備加大核查檢查與處罰力度，對異常資金流入線索，主動開展現場核查或檢查；對於使用虛假單證進行套利交易的案件，依法從重處罰；對違反外匯管理規定導致違規資金流入的銀行、企業等主體，應依法給予罰款、停止經營相關業務、追究負有直接責任的相關人員責任等處罰，並加大公開披露力度。
