北京首例信用卡詐騙團夥案件告破 詐騙過程分三步
2009-03-18 14:04 來源：中國青年報 編輯：肖燕
近日，北京市朝陽區人民檢察院對白某等7人偽造信用卡進行刷卡套現的詐騙行為提起公訴。這也是朝陽區人民檢察院首次從源頭查獲的利用偽造的信用卡進行詐騙的團夥案件。
據承辦案件的檢察官介紹，白某等人“一條龍”似的詐騙過程大致分三步。
第一步，竊取資訊。2007年下半年，白某先後在廣東、北京等地購買了“磁卡數據採集器”、“寫卡器”及空白磁卡。在廣東省東莞市做酒店收銀員及咨客的魏某、鄭某某、陳某某，利用能夠接觸到客人信用卡的工作之便，用白某提供的“磁卡數據採集器”，秘密竊取客人結賬時使用的不設密碼的信用卡磁條內的資訊。
第二步，製作偽卡。白某將採集到的信用卡磁條資訊輸到電腦裏，再利用“寫卡器”將資訊複製到空白卡或廢卡上，製成一張磁條資訊與真卡相同的偽造信用卡。
由於設密碼的信用卡資訊需要先解密，方能複製並製作偽卡，有一定的技術難度，所以白某等人專門竊取不設密碼的信用卡資訊。
第三步，刷卡套現。白某通過網際網路尋找可以刷偽造的信用卡套取現金的地方，隨後找到犯罪嫌疑人張某某、任某某、劉某某，三人先後向白某提供了多家公司的銀行POS機，讓白某刷偽造的信用卡偽造消費記錄，銀行根據消費記錄解付資金後，白某等人將錢取出。
如此，整個詐騙過程就完成了。
2007年11月至2008年4月間，白某等人利用這種方式，共詐騙90余萬元。
承辦此案的檢察官表示，信用卡消費已經成為一種時尚，可以避免現金消費的許多不便利、不安全因素，但是犯罪分子同樣在打信用卡的主意。檢察官提示，在消費過程中，一定要為信用卡設定密碼，一般的犯罪分子無法解密，可以增強安全性；刷卡消費時，最好自己直接到收銀臺刷卡，不要讓信用卡脫離自己的視線，不給犯罪分子盜取信用卡磁條資訊的機會；一旦發現自己的信用卡出現了異常消費記錄，要及時向銀行核實情況，若涉嫌犯罪，須及時向公安機關報案。(葉萍 記者李麗)
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