本報此前曾報道非法仲介機構宣稱可提供股權融資、債權融資等多種低息貸款服務(詳見本報6月15日第35版)。昨日位於遼寧的一家企業財務負責人打來電話稱差點落入融資陷阱，希望借本報再次提醒投資者防範此類融資騙局。
低息融資極具誘惑性
張女士是遼寧省鞍山市一家企業財務負責人。該企業主要生產運用於礦山、煤礦、電力等行業的耐磨性產品。張女士在電話中告訴記者，前一週公司收到了一封署名為“貿易渣打(特許)銀行”的信函，信中附有項目融資業務宣傳資料。公司此前已向銀行申請了一些貸款，目前還需要500萬元~1000萬元的週轉資金。讓她們心動的是，“貿易渣打(特許)銀行”宣稱的融資費率比銀行還要低。於是她與公司同事上周親自到北京對這家銀行進行實地考察。
張女士介紹說，該公司位於北京朝陽區一寫字樓內，不過她和同事發現，該公司的名稱並不是之前說的“貿易渣打(特許)銀行”，而是“新貿渣特(北京)資產管理有限公司”，在“新貿渣特”辦公場所內有10多位工作人員在辦公。在第一天大致了解了雙方的情況後，第二天對方便要求籤訂一份協議，這讓張女士感到不解，對方幾乎不了解自己公司的財務狀況及還款能力，就這麼輕易地敲定了貸款？“新貿渣特”的負責人告訴張女士，貸款不需要什麼房產抵押，只需要法定代表人的身份證複印件、個人簡歷、常規體檢報告書、資金的使用及還款計劃等，還需要一份符合國際慣例的項目數據分析報告書。之後一家自稱受“新貿渣特”委託的數據報告公司稱，只要張女士將公司的財務報表電子版發給他們，張女士就能得到“符合國際慣例的”數據分析報告。不久“新貿渣特”派了2名人員到公司了解財務資訊。
本報報道敲響警鐘
張女士對此融資業務流程有所疑慮，於是要求“新貿渣特”提供相關證明，但他們只提供了組織機構代碼證以及企業法人營業執照，卻未能提供稅務證。經驗豐富的張女士在網路中搜索，看到了本報6月15日在“今日財富”版面刊登的一篇名為《找“渣打銀行”融資？小心是李鬼》的報道。她打進本報電話向記者表示，她們的經歷與本報報道的一樣，對方提供的融資期限也是從2年至10年不等，費率也是從7.8%~8.9%。公司目前還未交付相關費用，但是如果協議生效，可能存在後續的各種變相收費。她說，本報的報道進一步證實了她們此前的懷疑。她希望再次提醒投資者提防此類融資陷阱。
記者致電渣打銀行(中國)有限公司客服中心的中小企業理財服務熱線，客服人員告訴記者，渣打銀行沒有“貿易渣打(特許)銀行”這樣的下屬機構。在榕銀行人士表示，企業融資一般需要相應抵押物，上述融資項目多是騙局，客戶如果向他們申請借款，後續就會以各種名義收取費用，比如評估費、擔保費等。
