網遊也能被犯罪分子利用來洗錢？這並非聳人聽聞。數據顯示，當前我國網民數量已突破5億，在大家盡情享受網路時代快捷、高效的同時，通過詐騙、非法集資等手段精心編織的網路洗錢陷阱也隨之而來。
今年11月是人民銀行發起的金融機構“反洗錢宣傳月”，反網路洗錢也成為銀行等金融機構調查問卷和宣傳資料的一項重要內容。通過這些宣傳，廣大市民對網路洗錢已有了一定的認識。相信隨著金融機構反洗錢工作力度的加大以及廣大市民整體反洗錢意識的提升，西安的網路金融環境將會更加純凈，市民網購、理財也可以更加安心了。
魔高一尺
網路洗錢陷阱重重
“我也用過網遊的虛擬貨幣為自己在遊戲中買裝備，沒想到這竟然可以被犯罪分子用來洗錢！”在農行陜西省分行反洗錢宣傳活動的現場，聽了工作人員的講解後，一位市民表示，原來網路洗錢離自己的生活也是這麼近。
據介紹，目前網路洗錢的主要方式有網路銀行、電子貨幣、網路賭場、網路保險等，其他諸如設立線上空頭銷售公司，或者通過網上拍賣，也可以達到洗錢的目的。普通市民稍一不慎，就會上當受騙，甚至淪為網路洗錢的幫兇，給自己帶來巨大的風險。
“較之傳統洗錢模式，網路為犯罪分子的洗錢活動帶來了更大的便利”，農行陜西省分行相關負責人介紹說，網路洗錢活動集團化性質明顯，且幾乎是零成本運作，利潤極高，而交易與貨幣則具有一定虛擬性，資金流向複雜，一旦完成洗錢活動就不易追查。與此同時，因為網路實名制度還未成熟，這也大大降低了洗錢者的風險。此外，網路還為跨國性洗錢提供了更便利的條件，這些都讓很多犯罪分子對網路洗錢趨之若鶩。
道高一丈
金融機構首當其衝
“金融機構是監測和打擊洗錢活動的第一道防線，在打擊網路洗錢方面，我們更是責無旁貸”，招行西安分行法律與合規部相關負責人表示。
記者了解到，為更好地防範和打擊網路洗錢行為，目前各銀行在業務申請與辦理中強化業務合規，加強了客戶身份識別以及對可疑交易的監控，並加強了“休眠卡”的管理，讓網路洗錢行為越來越無機可乘。
“防範網路洗錢，也需要立法與技術的雙重推進”，招行西安分行法律與合規部相關負責人介紹說，目前各大銀行的網銀大眾版中都設置了交易限額，這既可以保護客戶資金安全，也可以防範被網路洗錢分子利用。此外，網上銀行系統電子簽名、身份認證也已基本建立。近期，招行網銀還專門加強了對“公轉私”賬戶交易的管理。
全民參與
首要增強防範意識
“網路洗錢行為，不僅損害了金融環境，更會讓普通市民在經濟、信譽等方面蒙受巨大損失，所以需要全民提升防範意識，而不能僅僅依靠金融機構的努力！”西安郵電大學金融係副主任李鵬表示。
招行西安分行法律與合規部相關負責人建議，市民從事金融活動首先需要選擇正規的金融機構，這樣才能維護自己身份資料和交易資訊的安全，切忌為了貪圖高息或便利而在違規經營的單位辦理業務。同時，要注意保護自己的身份資料和賬戶資訊，不要出租或出借自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾，也不要用自己的賬戶替他人取現，這些都有可能讓你成為他人洗錢活動的“替罪羊”，使你蒙受不必要的風險和損失。此外，在必要情況下也要主動配合金融機構進行身份識別，這也是每個公民應盡的義務。
