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中新網1月5日電 (金融頻道王碩) “錢”是一切犯罪的導火線，貪慾則是導致犯罪的致命誘因，在利益的誘惑下手中的權利往往變成滋生犯罪的土壤。2012年銀行“洗錢門”、駐華員工協助客戶犯罪的報道余溫還在。進入2013又一起員工監守自盜挪用客戶存款的醜聞被曝光。
渣打職員賭球挪用客戶221萬 獲刑2年
渣打職員挪用客戶221萬用來賭球，存款人的重托被拋諸腦後。
京華時報1月4日報道，恒生銀行前助理客戶服務主任，32歲的被告黃世文2008年時因炒輸股票，又欠下學生資助貸款及銀行卡款，假冒客戶簽名轉賬80多萬港元到其母親賬戶，被判囚2年。出獄後僅半年就因賭球輸錢重施故伎。
黃出獄後任職渣打銀行，2011年8月25日，銀行抽樣檢查時發現一筆提款的簽名有異，經調查，黃承認去年5月至8月先後將一名賣魚商人客戶的84萬港元，暫存入自己的賽馬會戶口以作賭博本錢，贏錢後會將款項存回事主戶口。
由於他賭球輸錢，故將另一名湯姓事主的137萬港元存款轉賬“填數”。同年9月4日，被告再到渣打旺角分行，企圖提取湯戶口內的2.3萬港元，但因職員懷疑，事敗離去後於次日被捕。
黃挪用兩名客戶共221萬港元存款，又于1月2日在區域法院承認兩項偷竊罪，以及1項使用虛假文書罪，將於本月23日宣判。
渣打員工涉嫌協助客戶犯罪 被刑拘
對謹小慎微的私人銀行業來說，或許沒有什麼機會比為中國富豪理財更具有誘惑力了。幾十家國內外銀行一直設法爭奪這塊業務，它們開設高檔辦公場所，舉辦明星雲集的聚會，還聘請積極能幹的專業人士為這些客戶服務。在私人財富管理中心如雨後春筍般出現的同時，問題也出現了。
華爾街日報2012年 3月 15日報道，中國有關部門拘捕了渣打銀行一名員工，理由是懷疑其協助犯罪活動。這位員工的未婚夫說，警方所稱的犯罪活動指的是她為一位外逃的銀行客戶所做的事。這名員工是渣打銀行新加坡籍駐華員工吳伊甸，目前仍被警方拘押，但一直沒有被控以任何罪名。
據悉，那名客戶是一家國有銀行的高管，警方對她說，此人已攜帶數百萬美元這家銀行的現金潛逃。
調查顯示，中國富人的一項主要需求就是把財富轉移到海外。這個過程要想合法，就需要“動腦筋”。據中國招商銀行和貝恩諮詢公司2011年聯合發佈的一份報告顯示，在中國獲得私人銀行服務的門檻是擁有可投資資產100萬美元，而大中華區(包括香港、臺灣、澳門和內地)至少有50萬人符合這個標準。
渣打“洗錢門”付3億罰金 德勤合夥人吞槍自殺
美國紐約州金融監管局(DFS)于當地時間8月6日指控渣打銀行涉嫌在近十年間通過隱藏交易代碼等技術手段幫助伊朗銀行和企業躲避美方監管，進行了超過60000次秘密交易，總額達2500億美元，獲利數億美元，DFS認為此行為觸犯了美國反洗錢法規。
渣打集團7日發佈公告，否定紐約州金融局所作的立場及實情的描述，並指該行已于五年前停止了所有新來的伊朗客戶業務。作為渣打銀行在美國的顧問機構，德勤也被紐約州金融服務監管局點名批評為該事件的“共犯”。對此，德勤於7日通過電子郵件發佈聲明回應稱：德勤金融顧問服務部一直盡職履行獨立顧問的角色，對渣打員工的違規行為並不知情。
據香港文匯報轉述英國《星期日電訊報》消息，事發後7日，德勤紐約總法律顧問辦公室合夥人皮羅內離奇吞槍身亡，其兄長邁克表示，相信皮羅內的死與德勤捲入渣打銀行案有關，要求當局介入調查。死者皮羅內上週一被發現倒斃在康涅狄格州寓所附近的停車場。據稱，他出事前行為古怪，曾稱德勤因此事在倫敦面臨“大麻煩”。他死前一日與女兒在一起，但整天心不在焉，而且經常到報攤留意最新消息。
警方已就皮羅內之死展開調查，也封鎖了他的辦公室。家屬透過律師要求歸還他的個人電腦，但遭德勤拒絕；德勤也否認皮羅內與渣打案有關。
12月10日美國聯邦監管機構宣佈，渣打銀行已與其達成和解，願意支付總額為3.27億美元的罰款，以了結針對其違反美國經濟制裁政策的指控。(中新網金融頻道) |
