當前，國內外經濟形勢仍較複雜。從國際看，國際金融危機導致的急劇動蕩沒有緩解，加之歐債危機的蔓延，世界經濟復蘇存在很大不穩定、不確定因素。從國內看，我國經濟雖然處在重要戰略機遇期，可保持較快增長態勢，但面臨的困難和問題也不少，除了國民經濟比例失衡、國際收支不平衡、城鄉區域發展不協調等長期積累的深層次矛盾和問題外，目前通脹預期仍然較強，虛擬經濟出現過度自我迴圈和膨脹跡象，產業空心化現象等問題不斷凸顯。在這種特殊情況下，金融業主動迎接挑戰，支援我國經濟結構調整和經濟發展方式轉變有著重大意義。
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當前我國金融領域存在一些突出問題和潛在風險。如，金融機構經營方式總體粗放，公司治理和風險管理仍存在不少問題。又如，農村金融和中小金融機構發展相對滯後，金融監管能力有待提升。再如，信貸政策與產業政策結合得還不夠緊密，對實體經濟的支援還不夠及時有力。特別要看到，國際金融危機並未結束，我們必須增強憂患意識、責任意識，居安思危，為轉型升級提供更優質金融服務。
但我們也要看到，當前金融業轉型又面臨著難得機遇。在外部和內部多重因素的推動下，經濟轉型本身正在產生大量新的金融需求，這些都將為金融轉型提供新的增長點。
一是資產管理業務將迎來巨大發展空間。隨著中國老齡化進程和向消費型經濟體轉型的加速，對保險業和資本市場的需求將大大增加，這必將給資產管理業務發展帶來大機遇。
二是產業升級將給資本市場帶來驅動力。通過資本市場進行的企業之間的兼併、重組、參股、控股等資本運作活動是推進現有產業資產優化配置的重要方式。通過資金、管理、技術、人才等資源向優勢企業集聚，加速優質企業的擴張，形成產業升級的微觀基礎乃至產業的競爭優勢，同時也壯大了資本市場。如，二戰後，日本利用資本市場重點對鋼鐵、汽車、造船、家電等產業進行融資，很快就促使這些產業成長壯大為支柱產業，也使得東京股市成為全球重要的資本市場。又如，從20世紀80年代起，美國培育出了英特爾、微軟、思科、雅虎、谷歌、蘋果等一批優質大企業，推動了產業結構從傳統製造業為主導向高新技術產業為主導的根本轉變。資本市場與高科技產業發展的緊密結合使美國在具有戰略意義的高科技領域始終保持著領先地位。當前我國正在推進的產業結構升級和發展戰略性新興產業，必然會給國內資本市場發展帶來重大發展機遇。
三是國際收支平衡帶來的金融機構全球佈局機遇。經濟結構調整包括國際收支從原來的雙順差逐步轉為國際收支平衡，在這個轉型的過程中，我國企業在海外並購和直接投資中扮演重要角色。中國的海外經濟利益日益擴大，但在這些對外投資業務中，國內金融機構參與程度非常低，絕大部分的仲介業務都是由國際知名投行承擔。因此，在經濟轉型過程中，國內金融機構面臨重大機遇。
