原標題:深圳打掉一涉案300億地下錢莊
警方收網抓獲嫌疑人。深圳警方供圖
民警查獲的銀行卡等作案工具。深圳警方供圖
近日,深圳警方打掉一個經營了5年之久的匯兌型地下錢莊,抓獲嫌疑人21名,涉案金額高達300多億元。記者從公安部獲悉,年初至今,各地公安機關會同各地人民銀行、外匯管理局等部門破獲重大地下錢莊及洗錢案件158起,抓獲犯罪嫌疑人450名,打掉地下錢莊窩點192個,涉案交易金額近2000億元人民幣。
線索
問題賬戶牽出地下錢莊
今年5月初,深圳市公安局經偵支隊根據公安部提供的線索,對一些問題賬戶展開偵查。
“切入點就是找到地下錢莊實際控制使用的賬戶,這些賬戶有境內的賬戶、境外的賬戶。”深圳市公安局經偵支隊的辦案民警錢碩介紹,通過對大量銀行賬戶進行排查,一個個作案賬號逐漸浮出水面,最終查明犯罪團夥掌控的境內外公司賬戶20個、個人賬戶96個。
“作案賬戶至少有3個層級。”錢碩說,第一級是資金的收款賬戶,通過國內的賬號收取需要換取美元客戶的人民幣;第二級是資金的轉机賬戶;第三級是資金的支付賬戶,“既要查清資金源頭及資金去向,也要把錢莊實際控制的作案賬戶梳理清楚”。
民警在偵查中發現,該犯罪團夥經營匯兌型地下錢莊有5年之久,在深圳、汕頭、揭陽、廣州4地有多個作案地點。嫌疑人為了完成“對敲”作案,在香港註冊了多個空殼公司,且經常更換作案的公司賬戶。
什麼叫“對敲”?錢碩解釋說,客戶在國外收了美元或是其他的外幣之後,需要結算成人民幣。客戶和地下錢莊聯繫好後會把外幣打到錢莊控制的境外賬戶,然後錢莊經營者按照談好的匯率把人民幣打到客戶的賬戶,人民幣兌換外幣反之亦然。境內和境外的交易是分割的,這種作案形式被稱為“對敲”。
深圳市公安局經偵支隊一大隊副大隊長鐘海帆介紹,地下錢莊靠匯率差價盈利,通常雙方談好的匯率一般會比銀行正常的匯率高千分之三左右。
偵查
首犯坐鎮深圳遙控錢莊
“查清楚作案的資金鏈、找到換匯的客戶指認錢莊的經營行為,為了完成這兩項工作,民警做了大量的工作”,錢碩說。資金鏈查明之後,隱藏地下錢莊的經營地點也逐漸進入民警的視線。
鐘海帆介紹說,該起案件的特殊點在於,嫌疑人用正規的公司作掩護,從事非法外匯買賣活動。首犯陳某中坐鎮深圳的一家從事投融資擔保的正規公司,遙控指揮汕頭、揭陽、廣州3地的地下錢莊。正規的公司位於深圳市的高檔寫字樓內,而專門負責轉賬作案的核心作案地點被安排在汕頭市農村內的一棟四層小樓裏。
記者了解到,陳某中在2011年1月至2016年6月間,先後在深圳、汕頭兩地出資成立了深圳市歐瑞鑫商貿有限公司、汕頭市中寶電子有限公司,兩家公司以從事融資擔保、訴訟保全和電子產品銷售業務為掩護,除去正常業務外還從事非法買賣外匯活動。
隨著偵查的深入,錢莊的幕後老闆逐漸浮出水面,民警也逐漸掌握了作案團夥的成員名單。
收網
三地同時行動抓21名嫌疑人
前期的調查準備工作就緒,6月22日,深圳市公安局經偵支隊的民警開始實施收網行動,從深圳、汕頭、揭陽3地共抓獲以陳某中為首的犯罪嫌疑人21名。這起作案時間長達5年多涉案金額達300多億元的地下錢莊案件告破。
據了解,深圳主戰場成功搗毀地下錢莊犯罪窩點10處,抓獲陳某中、陳某義等12名犯罪嫌疑人,凍結涉及13家商業銀行364個涉案賬戶,凍結涉案資金人民幣5300萬元、美金38676元,繳獲大量財務賬冊、電腦等作案工具,涉及交易金額高達300余億元。同時,汕頭、揭陽市局經偵支隊根據線索,搗毀地下錢莊窩點2個,抓獲陳某君、吳某豐等9名犯罪嫌疑人。
記者了解到,本案中的犯罪嫌疑人以廣東潮汕籍人員為主,錢莊的實際控制人全部出自同一家族,彼此間以宗親為紐帶,全職或兼職從事非法匯兌活動,發展擴大群體,逐漸形成一個龐大的從事非法外匯買賣的犯罪網路。
鐘海帆介紹,根據辦案經驗判斷,審訊潮汕籍的嫌疑人很難從口供上取得突破,該起案件零口供批准逮捕了20名嫌疑人,這需要民警收集紮實的證據材料,需要作案賬戶資金鏈和交易過程的相互印證,以及找到客戶指認錢莊的經營行為。
釋疑
1。地下錢莊為何屢禁不止?
公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平介紹,犯罪資金不能通過正常的途徑劃轉,所以必然要尋求地下錢莊。再有,匯兌型地下錢莊的存在源於一些人的外匯需求和跨境轉移資金的需求,這些需求在當前政策下不能滿足,所以也要尋求地下錢莊。
束劍平說,地下錢莊的存在有著複雜的原因,不僅國記憶體在地下錢莊,在美國、加拿大等其他國家也存在地下金融體系,這些年公安部也在和國外執法部門合作,聯合打擊地下金融體系。
束劍平表示,對於地下錢莊的打擊,公安機關面臨的一個困難是對地下錢莊嫌疑人的處罰力度不夠,很多嫌疑人在被打擊後重操舊業。在這方面,公安機關正在和相關部門研究解決,相信在打擊處罰力度上面會有更加完善的制度。
2。地下錢莊如何開展業務?
據了解,破獲的案例顯示,地下錢莊是指不法分子以非法獲利為目的,未經國家主管部門批准,擅自從事跨境匯款、外匯買賣、資金支付結算等違法犯罪活動的組織,往往具備較為齊全的金融功能。
據辦案民警介紹,匯兌性地下錢莊的業務模式主要包括,通過境內人民幣、境外外幣平行交割的“對敲”方式,實現非法資金轉移;通過大量註冊空殼公司、偽造單證、虛構跨境投資或者國際貿易,從銀行渠道大量轉移資金;再有就是大量非法套取現鈔。
據介紹,境內外利差和匯差以及高額的手續費是地下錢莊的利益所在。
至於匯兌型地下錢莊的外匯來源一般有三個方面,一是通過仲介代註冊香港公司與國內的企業做虛假貿易從銀行騙取外匯;二是和其他地下錢莊溝通,雙方兌換需要的外幣或是人民幣;再就是地下錢莊聯繫不同需求的客戶,把需要外幣或需要人民幣的客戶需求做對調。
3。地下錢莊的客戶來源是?
該案的地下錢莊首犯為陳某中,陳某君是汕頭市潮南區陳店鎮的地下錢莊的負責人。據陳某君稱,陳某中是她姨夫,為了逃避打擊,她所負責的作案地點專門負責轉賬,每天買賣外匯額度不等,平均在100萬美元左右,兌換1萬元的外匯掙取500元的利潤。
陳某君稱,公司的客戶來源大多是老闆陳某中做對外貿易的朋友,老客戶也經常介紹新客戶加入。老闆會通過電話或是短信的形式通知她匯款,她和客戶之間用QQ或是微信聯繫。
辦案民警介紹,多數地下錢莊憑藉良好的口碑在貿易圈子中爭取到客戶,老客戶會介紹新客戶,雙方形成信任關係後會長期合作,“他們不會和陌生人做生意,一定是和圈子內的人”。
4。地下錢莊都有哪些危害?
束劍平介紹,地下錢莊中最主要的類型是跨境匯兌型地下錢莊,這類錢莊也是危害最大的,原因是該類地下錢莊的資金流動非常大,一個案件可能就涉及幾百億甚至上千億的資金。地下錢莊把境內外資金進行“對敲”,實際上完全規避了國家的外匯監管。這其中有違法資金的流動,也有很多灰色資金的流動,這些資金的流動並沒有被納入國家的監管體系,很容易造成外匯等政策制定的偏差。
“也就是說,雖然有很多人不接觸地下錢莊,但是地下錢莊造成的影響關係到每一個人的生活”。束劍平解釋說,尤其是“熱錢”在流入國內的時候,對國家的樓市、股市造成衝擊,也會造成人民幣匯率的波動。
束劍平介紹,通過地下錢莊轉移資金,不僅面臨著資金的損失,可能還面臨著法律風險。資金風險上,可能面臨著被詐騙;法律風險上,當事人不但可能面臨著被行政處罰,還會面臨刑事處罰。
京華時報記者張思佳
[責任編輯：尹賽楠]
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