方式：冒充銀行客戶經理，以高息為誘餌騙來存款，勾結銀行人員轉走資金
存入銀行的4000萬元定期存款，卻在眼皮底下被轉走3471萬元。警方介入，發現受害單位有兩個。製造這起詐騙案的，竟是一個幾乎大字不識的農民泥水匠。
在警方努力下，首批2600萬餘元被騙款項被追回。昨日，警方將剛剛追回的又一筆85萬元涉案款，交還給了當事公司代表。
企業千萬存款 半年煙消雲散
被騙的兩家公司是重慶月升實業(集團)公司(下稱月升公司)、民合實業有限公司(下稱民合公司)。此前，兩家公司在我市某銀行分別存入2500萬元和1500萬元，存款期限分別是半年和一年。
月升公司辦理存款的時間是去年2月24日。去年6月底，公司需要資金週轉，工作人員到銀行查賬，意外發現鉅款“縮水”了———賬目上，只有不到250萬元。
這些錢存入銀行後，被分批轉走了。月升公司立即自查，就在自查還沒有得出最終結論時，該公司財物經理主動向警方投案自首，稱他收受了30萬元好處，可能與此案有關。
市公安局經偵總隊迅速立案。經過週密調查，民警確定：這是一起票據詐騙案！
調查中，民警發現，此案中受害的並非月升公司一家，還有民合公司。然而，直到去年12月上旬，民警找到民合公司時，公司高層都還沒有發現被捲入了騙局。當時，他們還在安心等待著是年12月24日的存款到期日。
經查，這起票據詐騙案，涉案金額高達4000萬元。
冒充銀行經理 文盲騙3471萬
調查中，民警發現一個重要共同點：兩家公司存入該銀行的千萬鉅款，均由該銀行的客戶經理王經理一手操辦。
王經理很熱情：通過熟人引薦，找到兩家公司有關負責人後，他承諾：通過他到銀行存定期，可享受高於正常存款的利息。王經理還親力親為地分別為兩家公司辦理了相關手續。如今出了事，王經理卻不見了蹤影，民警在銀行也沒能找到他。
隨著調查深入，涉案嫌疑人曾某某逐漸浮出水面。經過受害方確認：他就是“王經理”！
今年45歲的曾某某不是什麼“銀行客戶經理”，他的真實身份是璧山縣的一個農民。
曾某某基本上沒有什麼文化，在接受警方訊問時，就連“以上筆錄我看過，屬實”幾個字都不會寫。然而，他卻在2008年12月至2009年2月不到3個月時間中，通過勾兌銀行行長以及月升公司財務經理等人，套來兩公司4000萬元資金。
案發時，兩公司賬上一個只剩244萬元，一個只剩285萬元，其餘的都被曾某某通過銀行轉賬方式，分批次取走了。大多數時候是一次一兩百萬元，最多的一次，他轉了1400萬元。
騙來千萬資金 買了三個公司
“看到我賬上真有這麼多錢，我都嚇呆了！”曾某某交代，他曾是一個泥水匠，每月工資不足2000元。
變“闊”了的曾某某很有“理想”———他並沒有像暴發戶一般大肆揮霍，除買了兩輛東風奇駿轎車，他並未購買什麼奢侈品，就連房子也沒有買一套。
騙來的大多數錢，被他用來收購了3家公司。其中，僅綦江縣一家飲食服務公司和一家名為“元馳林業”的林業公司，他付給中間人的仲介費就達750萬元。
曾某某買公司並非用於經營。按照他的計劃，收購公司只有一個目的———通過抵押等方式運作，將公司資產變大，然後從中吃差價，再還銀行的錢，利用“借雞下蛋”的方式，空手套白狼，讓自己真正變富。
昨日，記者從市經偵總隊獲悉：這起票據詐騙案的相關犯罪嫌疑人曾某某等人，均被警方依法刑拘。
騙局揭秘
這場騙局其實不高明
拿錢勾兌加上偷雞摸狗
騙取千萬鉅款，並非曾某某憑一人之力可為。警方調查發現，此案中，還有另一個重點人物：趙四(外號)，一個年逾五旬的社會閒散人員。趙四沒有具體工作，他的另一個身份，是“資深資金串串”。
在趙四幫助下，曾某某為這起詐騙案編織起一個環環相扣的騙局。
步驟 忽悠存款
方式：通關找領導打招呼
在這一階段，曾某某的對外身份，是某銀行客戶經理王經理。號稱“趙哥”的趙四，充當中間人。
通過“資金串串”圈子，二人先是摸清各公司的財務狀況，選定目標後，找到多名熟人，四處攀關係、請飯局，和兩個受騙公司有關負責人搭上關係。
他們的藉口是爭取存款。曾某某許諾了高額利息，信誓旦旦地告訴受害方，他們可以通過銀行“體外迴圈”的方式，為客戶爭取到高額利息。
除了利益牌，他還打起人情牌———請領導為其說話：“存哪個銀行也是存，存在這裡既可得高額利息，又賣了領導面子。”抱著這樣的想法，受害方入甕。雙方還簽了合同，約定一定要存滿指定時間，不會提前動用。
起初，月升公司的確得到過一筆高額利息———120萬元。這筆錢是曾某某們用“拆東墻，補西墻”方式，通過銀行將錢轉出來的。受騙企業看到果然有高額利息，對他們增加了信任感。
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