一個跨省流竄作案的網路詐騙團夥網上瘋狂斂財，湖北武漢刑警、網警聞警即動，網上追蹤15日快速將其連窩端。4月17日，武漢警方披露了破獲這宗特大網路詐騙系列案的經過。
寒門兄弟報警被騙
今年3月30日，一對湖北黃梅籍的寒門兄弟倆撥通了武漢警方的報警電話，稱其多年省吃儉用攢下的兩萬元積蓄被一夥網上騙子騙走了，可是對方姓氏名誰、藏身何處他們一無所知。
此時，正值武漢警方展開今年第二季度的“打搶反盜防騙”專項行動，尤其是針對打擊防範網路詐騙，專門部署指揮中心、刑偵、網偵、治安、法制等各職能部門聯合建起了一張“天網”，制定了工作方案。獲悉警情，武漢警方迅速將其列為網路詐騙的督辦案件，組織專班偵查。
接警當日，武漢刑警、網警聯手上案。在未驚動這夥騙子的情況下，網警夜以繼日地展開網上追蹤，終於從蛛絲馬跡中比對發現，這夥嫌犯很可能在湖南一帶活動。次日，民警驅車趕至長沙，在當地警方協助下實地調查走訪，繼續搜尋其下落。不巧的是，這夥狡猾的騙子在數次變換上網地點後，突然從湖南消失了蹤跡，偵查員只好無功而返。
此後一連10日，民警緊緊盯住“智海”公司的QQ，嘗試尋找有關它的新的蹤跡，可該公司暫時處於歇業狀態。難道他們已經金蟬脫殼換了新偽裝了？民警多方分析，但也沒有放棄網上追蹤。
第11天，熬得眼睛通紅的民警終於發現“智海”公司的QQ客服又開始接單了。他們再次抓住戰機，先後數十次進行網上貼靠和比對，連續奮戰72小時後，在有關部門支援下，終於鎖定了這夥騙子的一個窩點：洪山區關山地區藍巢逸品小區A棟1單元301室。
4月14日上午，刑偵局六大隊、網監處二大隊集中優勢警力，展開收網行動。為了不驚動騙子，防止其毀滅證據，民警首先與藍巢逸品小區的物業公司聯繫，假稱二樓漏水，要檢查三樓管道，物業人員反覆敲門，室內置之不理。民警又請來房東，通知二樓漏水，這夥騙子這才打開房門。民警當即控制了林某某等5名嫌犯控制，只見屋內3台筆記型電腦全部開啟並線上，QQ上關於貸款業務的聊天正熱鬧。現場審查，民警得知該房屋係其“老闆”謝某某租賃，謝某某住在附近另一小區內。通過房東提供的房屋仲介公司，民警很快查出這個團夥的另一窩點廣廈華庭A棟1402室。民警馬上趕至該處，將正在網上實施詐騙的謝某某等3人抓獲歸案。
至此，這個跨省流竄、面向全國行騙的網上特大詐騙團夥被武漢警方成功地一鍋端掉，現場收繳的作案用筆記型電腦7台、手機20部、電話卡30余張、現金3萬餘元。
40多天騙成500多筆
據辦案民警介紹，他們在固定網路騙子電腦裏的電子證據時發現，該團夥有50多個QQ號，每個QQ號里加了200多個好友，每個QQ號裏專門設有“已付款”、“待付款”分類，每個QQ裏“已付款”的網友有10多個，這表明他們騙成功的已有500多筆。從聊天記錄中，民警還發現，一個網友被騙的金額，少則80元，多則上萬，全部涉案金額約20多萬元，受騙者涉及湖南、湖北、內蒙、山西、江西、東北等多省。
“老闆”謝某某交代他們是從3月初開始作案的，短短40多天時間，他們是如何騙成這麼多筆的呢？
審查中，民警發現這個網路詐騙團夥分工明確、“程式化”作業、積少成多、斂財快速。他們先後在網上註冊了成都融泰小額貸款有限公司、成都智海小額貸款有限公司、成都柒地小額貸款有限公司、成都海科小額貸款有限公司、成都科峰小額貸款有限公司、成都盛元小額貸款有限公司、成都合力小額貸款有限公司、成都高投小額貸款有限公司等多個虛構的公司，並製作網頁推介公司，“開通”網上業務，提供QQ客服和電話客服，吸引全國各地需要貸款的人與之聯繫，為了讓網頁容易被網友看見，還向搜索網站交納費用做推廣。
這個團夥中，有6男兩女，有4名成員主要負責QQ客服，當有“顧客”看到在網際網路上的小額無抵押貸款廣告並用QQ聯繫時，QQ客服便告訴顧客貸款的流程，讓顧客填寫申請表並讓他們先交納貸款首月利息，為貸款額度的0.8%，並承諾錢打進“公司”提供的指定帳號後，貸款當天便會發放。第一筆騙到的往往不多，有些顧客發現貸款沒有到位，會立即醒悟是騙局，但也有些顧客深信不疑，再次與“公司”聯繫。QQ客服便給出一個電話號碼，讓顧客與電話客服聯繫，林某某專門負責電話客服。他自稱“張經理”“劉經理”，繼續騙顧客，稱自己只是一個擔保公司，錢是從銀行貸出來的，要收取10%的保證金。有些網友融資心切，便繼續給騙子打過去這第二筆錢。如果被騙網友還沒警醒，繼續與騙子聯繫，他們又假稱需要一筆驗資款，繼續騙下去。
一旦顧客發現被騙並要求退款，騙子又假稱，退款必須系列審批手續，且只能退70%，要兩個月後才可辦理。
“老闆”謝某某負責網際網路上的小額無抵押貸款廣告維護、辦理騙錢用的銀行帳號以及騙人用的QQ號、手機卡號，團夥內部的帳目、日常生活開支。另兩名女成員偶而客串一下電話客服，增加“公司”的可信度，幫助解決日常的生活事宜。
騙子們還專門設計了一個聊天應答的模板，一有顧客問詢，便複製模板上的“標準回答語”粘貼到QQ裏與顧客對話。有的顧客聊著聊著發現不對勁，直接揭穿：“你們肯定是一夥騙子！”往往要聊上百個對象，才有兩個上鉤的。
專門負責電話客服的林某某，一人要接8個“公司”的電話，8部手機同時在手，為防出錯，他將手機正面貼寫上某某公司名稱，背面貼上電話號碼。
行騙伎倆破綻明顯
據偵破專班的負責人介紹，這夥騙子均來自福建省安溪縣，謝、林二人係十多年的朋友，有一名嫌犯係謝的小舅子，有兩名嫌犯係謝妻子娘家的親戚，兩名女嫌犯係其中兩名團夥成員的女友。“親友組合”的快速落網讓團夥自身也始料未及。他們自以為反偵查伎倆很高明，在甘肅蘭州申辦銀行卡，在四川成都回收棄用的小靈通，購買與之綁定的手機，跨省流竄作案，變換租住地點。
這個團夥一般能騙到首月利息，以數十、數百元居多，單筆案值上萬元的很少。很多受騙者因為案值小不報案，只當買了個教訓。
據介紹，這種騙局其實也不難識別：首先，貸款是需要當面檢驗證件、辦理手續的，不可能直接在不見面的情況下，直接通過網路直接放貸。其二，騙子團夥常註冊好幾個公司，名稱和電話不同，但經常使用同一個帳號，只要將帳號搜索一下，就會發現破綻。（楊槐柳 周治國 徐金波）
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