天下沒有不透風的墻，做得不到位的工作終有一天會為人所知，並將為此付出代價，這次的受責難者是摩根大通。北京時間5月24日上午消息，因未能保存好客戶的最新記錄以及缺乏風險與合規控制，英國監管者對摩根大通的一個部門處以300萬英鎊(約合450萬美元)的罰金。
英國金融監管局稱，摩根大通並沒有及時更新客戶資訊，也沒能及時跟進和了解客戶的長期需要，同時在給客戶的報告中也沒有註明投資建議如何符合客戶的預期以及投資建議的風險和負面影響等。
英國金融監管局還稱，該行也沒有對其業務進行有效地監管和風險評估，處理問題非常低效。該問題已經持續近兩年時間，雖然還沒有數據顯示客戶利益受損，但很有可能造成客戶進行錯誤的投資。
FCA執法和金融犯罪部主管特雷西麥克·德莫特(Tracey McDermott)表示：“財富管理機構的客戶能夠要求公司保存完整的、即時更新的客戶記錄，以便能做出正確的建議。在本樁案件中，摩根大通旗下財富管理部門既沒有完整的記錄也沒有確認這些記錄的相關資訊。”
(記者 苗慧)
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