北青報記者網購的身份證、銀行卡、手機卡等物皆真實有效
身份證、銀行卡在網上被整套打包
賣家手中有不同年齡和性別的大量身份證
近日北京警方破獲一起案件,犯罪嫌疑人用他人的銀行卡盜取一公司賬戶600多萬元,警方當場起獲數十張身份證、銀行卡。北京青年報記者調查發現,身份證、銀行卡、手機卡、U盾、開戶資料,這樣一套證件在網上被叫價500元到1300元。網上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產業鏈,收購身份證,冒名辦銀行卡,網上賣銀行卡,而下游就是電信詐騙、偽卡盜刷等犯罪。
事件
嫌疑人網購87張銀行卡洗錢
網購身份證、銀行卡的黑色鏈條浮出水面,是緣于近日北京警方破獲的一起案件。
在這起案件中,一家企業的前技術研發人員掌握了公司與銀聯的密鑰,偽造指令讓銀聯向指定銀行卡打款。
一年多的時間,犯罪嫌疑人轉賬1800多筆,致使該公司損失約600萬元。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份資訊,網購了大量銀行卡,將公司的錢轉到網購的銀行卡上,之後再取出,存到自己的卡裏。
儘管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己,但警方還是獲取了銀行卡及取款人的資訊。警方查到此案共涉及87張銀行卡,這87張銀行卡被嫌疑人轉賬用,成為了犯罪嫌疑人洗錢的工具。
嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初,一共作案1800多次,單筆最小的幾百元,最大也不過5000元,但一年多的時間共轉走600多萬,平均每天要轉走2萬元。“一共87張銀行卡,來自全國各地遍佈14個省市地區,每張卡用了多少次、轉了多少錢都有記錄。”
而在抓捕現場,民警當場起獲了數十張身份證、銀行卡。據犯罪嫌疑人介紹,身份證是網上購買的,身份證、銀行卡、U盾、手機卡、開戶資料,這樣一套資料售價在500元到1000元不等,犯罪嫌疑人花費了上萬元來購買這些證件。
調查
網上公開叫賣身份證、銀行卡
網上是否能買來身份證、銀行卡,北青報記者做了調查。在搜索引擎上搜索關鍵字“身份證”,一個名為“××證件8號客服”的商家出現。
當詢問是否可以購買身份證件時,商家發來一個連結,並稱可以自己挑想要的身份證。網頁內有50張身份證照片,這些身份證有男有女,年齡跨度也很大,北京、湖南、四川的都有。當詢問這些身份證是否靠譜時,對方稱這些身份證都是收購來的,絕對靠譜,售價在500元左右。
而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時,可以看到多條公開叫賣銀行卡的資訊。北青報記者添加了幾個QQ號碼,以買主的身份詢問是否售賣銀行卡,均得到了肯定答覆。商家稱在這裡可以買到包括身份證、銀行卡、網銀U盾開戶資料及綁定的手機電話卡等一套產品,售價500元到1300元不等。
最終在一位名為“誠信”的商家處,北青報記者以700元價格談成一套,貨到付款,最初其要價1300元。“誠信”說現在單買個身份證需要三五百元,一個手機號100元,辦卡費用、住宿費、路費,所以一套證件便宜不了太多。
“誠信”說他們的身份證都是公安系統查過的,不是假證,否則辦不出銀行卡。在詢問過程中,這位商家幾次要發起語音通訊,稱“這裡打字不方便,有記錄”。在諮詢過程中商家一直很謹慎,關於這些身份證的獲取源這位店家不願意透露,“你不知道的事情多了去了,要的人多了去了”。
驗證
快遞收到一套真實證件
約一週左右,北青報記者網購的一套證件終於到貨,身份證、銀行卡、手機卡一樣不少。從物流資訊上可以看到,這套證件發自廣東省潮州市。
身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩,簽發日期是2014年9月12日,有效期10年。銀行卡是建行的龍卡,裏面還有10元錢,開戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開通,在北青報記者購買前,這張卡剛剛開好沒幾天。
開戶資料上,辦卡人的地址是四川省德陽市。從開戶資料上看不出辦卡的是哪個銀行網點。商家把手機號、銀行卡號、網銀密碼、U盾密碼都寫在了開戶資料上。經過驗證,這個身份證為真,銀行卡也可以正常使用。
在收貨付款後,商家稍微放鬆了警惕,其透露身份證都是通過“特殊渠道”弄來的真身份證,而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”。商家通過渠道獲取身份證後,冒用其身份資訊到銀行開戶,身份證本人並不知道。
延展
網上販賣已成黑色產業鏈
北青報記者諮詢了這張身份證的簽發處重慶梁平縣公安局。據民警介紹,這張身份證的主人可能遺失了身份證,遺失後即使身份證主人辦理了新的身份證件,原先的身份證件依舊有效。因為身份證有磁性,有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關業務,不是身份證本人辦理的業務,本人是不負法律責任的。
民警提示,如果公民撿到他人身份證,應該在第一時間交到自己所在地公安機關的派出所,請民警在網上登記。這樣的話,遺失證件者在其他地方辦理身份證時,可以查到自己丟了的那張身份證的所在地。
據多地警方披露,近年來網上販賣身份證、銀行卡日益猖獗。身份證的來源一般分為兩部分,一部分是丟失的,另一部分是本人自己賣的。一些城郊或農村地區的人,因為覺得平常身份證不怎麼用,賣了還能得幾十元甚至上百元,所以就賣給了別人,之後自己再補辦一張。他們對身份證會被利用從事違法活動也缺乏認知。
而不法分子在獲得身份證後,就會選擇與身份證主人容貌、年齡相似的人員到銀行去辦卡。網路上也有專門招聘“辦卡人”的資訊,被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢。去銀行之前,辦卡人會接受培訓,熟記身份證主人的資訊,一旦被辦卡銀行發現,就會說“身份證是撿來的”。
目前,網上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產業鏈,產業鏈主要是三個重要環節:收購身份證、冒名辦銀行卡、網上賣銀行卡。這條黑色產業鏈的另一端是一系列犯罪行為:電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等等。
文並攝/本報記者 匡小穎
實習記者 程思
[責任編輯：尹賽楠]
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